Welcome to Anti Money Laundering, the tool that will help you with your anti money laundering obligations.
Anti Money Laundering: Frequently asked questions
AntiWitwas begeleidt de makelaar in het vervullen van zijn antiwitwas-verplichtingen.
Via de tool kunt u verschillende taken uitvoeren: het screenen van uw cliënten en contractspartijen en het opmaken van hun risicoprofiel, het berekenen van het waakzaamheidsniveau van een transactie en het eventueel melden aan het CFI*.
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
AntiWitwas is voorbehouden aan BIV-leden.
Echter kunnen ook medewerkers hiervan gebruik maken, dit op voorwaarde dat er zich een actief BIV-lid in de organisatie bevindt en de tool heeft geregistreerd.
In 1993 beoogde de antiwitwaswet preventieve maatregelen te installeren ten aanzien van ondernemingen en personen die een financieel beroep uitoefenen.
Deze wet voerde de verplichting in tot samenwerking met het oog op het opsporen van verdachte verrichtingen waarvan vermoed wordt dat zij verband houden met het witwassen van geld afkomstig uit verdachte of criminele bron.
Nadien is gebleken dat ook niet-financiële beroepen geconfronteerd werden met gevallen van witwassen van zwart geld in de legale economie.
Om tegemoet te komen aan de vindingrijkheid van sommige criminelen werden ook niet-financiële beroepen, zoals vastgoedmakelaars, onder de toepassing van de antiwitwaswet gebracht. Zo vallen de vastgoedmakelaars sinds 1998 onder toepassing van de antiwitwaswet, syndici en rentmeesters sinds 2004. Met de nieuwe Antiwitwaswet van 18 september 2017 worden de syndici echter aan het toepassingsgebied onttrokken van de antiwitwasreglementering. Het was immers steeds twijfelachtig dat syndici een rol kunnen spelen in het vermijden van witwaspraktijen, aangezien zij als vastgoedbeheerder binnen appartementsgebouwen daarmee nagenoeg nooit geconfronteerd worden.
Hoewel het merendeel van de verplichtingen reeds bestonden werden er hier en daar toch wel een aantal nieuwigheden ingelast, zoals een cliëntacceptatiebeleid uitschrijven.
De AntiWitwas-tool begeleidt de makelaar in het vervullen van zijn antiwitwas-verplichtingen.
AntiWitwas is beschikbaar in het Nederlands en in het Frans.
Wisselen van taal doet u door bovenaan op "NL" of "FR" te klikken en de gewenste taal te selecteren.
Uw keuze wordt onthouden voor uw volgende aanmeldingen.
U kunt voor meer informatie rond de antiwitwas-wetgeving terecht bij FOD economie en bij BIV.
Om aan te melden bij AntiWitwas surft u naar www.antiwitwas.be en klikt u in de rechterbovenhoek op de knop “aanmelden”.
Indien u nog niet over een account beschikt, dan dient u zich eerst te registeren.
U klikt hiervoor op “Een nieuwe immo-connect account aanmaken”.
U doorloopt de stappen om een account aan te maken.
Geef de activatie code in die u ontving via email.
De volgende stap houdt in dat u uw eID moet koppelen aan uw account.
Deze koppeling is nodig om later de aanmelding met eID te kunnen uitvoeren.
Na uw persoonlijke gegevens vult u ook de gegevens van uw organisatie verder aan.
Eens uw profiel en organisatie volledig zijn, kunt u verder met de registratie op AntiWitwas.
Wanneer u geregistreerd bent, kan u steeds aanmelden met eID.
U klikt op “Aanmelden via eID”.
Indien de installatie van de eID-software correct is, zal de browser op dit punt vragen uw certificaat te selecteren.
Vervolgens dient u de pincode van uw eID in te geven.
Bij een succesvolle aanmelding krijgt u in de rechterbovenhoek uw naam te zien, gevolgd door uw organisatie.
Ziet u dit niet, klikt u op uw naam en selecteert uw organisatie als "actieve organisatie".
AntiWitwas is voorbehouden aan BIV-leden.
Echter kunnen ook medewerkers hiervan gebruik maken, dit op voorwaarde dat er zich een actief BIV-lid in de organisatie bevindt en de tool heeft geregistreerd.
De eerste die zich voor een organisatie aanmeldt, zal de beheerder worden van de organisatie. Idealiter is dit de zaakvoerder.
Hij/zij beheert het profiel van de organisatie en kan/moet medewerkers toevoegen/bevestigen.
Om een medewerker toegang te geven tot AntiWitwas, dient die medewerker zelf te beschikken over een Immo-Connect account.
De medewerker surft naar www.antiwitwas.be en klikt op “Aanmelden”. Daar kiest de medewerker voor “Een nieuwe Immo-Connect account aanmaken”.
Hij/zij volgt de stappen om zijn account te creëren.
Zo zal de medewerker zijn/haar account dienen te activeren.
De volgende stap is het inlezen van de eID, zo worden de nodige erkenningen opgehaald en zal de medewerker later ook kunnen inloggen met eID.
Nadat het profiel vervolledigd is, dient de medewerker de organisatie toe te voegen. De medewerker zal voor deze organisatie (indien reeds door de zaakvoerder aangemaakt) op “wachten op bevestiging” komen te staan.
De beheerder dient zich vervolgens aan te melden en de medewerker te bevestigen binnen de organisatie.
Dit zal gebeuren door als beheerder, na aanmelding, rechtsboven op uw naam te klikken en "Mijn organisaties" te kiezen.
Er zal een oranje aanduiding zijn op uw overzichtspagina wanneer er medewerkers op “wacht op bevestiging” staan.
U kunt hier op klikken om u onmiddellijk naar deze pagina te begeven.
U klikt op de knop “wacht op bevestiging” en dient de medewerker binnen de organisatie te bevestigen.
U kan hierbij kiezen of u de medewerker ook beheerder wilt maken en u kan de medewerkersinformatie aanpassen.
Op het volgende scherm zal u de toegangsrechten voor de geregistreerde tools kunnen instellen.
Dit kan natuurlijk enkel op voorwaarde dat de medewerker de eID kaart gekoppeld heeft aan zijn/haar profiel en over de nodige erkenningen beschikt.
Binnen de toepassing AntiWitwas bestaan er twee types gebruikers.
Enerzijds is er het type "kantoormedewerker", anderzijds het type "antiwitwas-verantwoordelijke".
Het verschil tussen de taken van de kantoormedewerker en de antiwitwas-verantwoordelijke, kan u terugvinden bij het onderdeel "Wat is het verschil tussen een kantoormedewerker en een antiwitwas-verantwoordelijke?".
Om antiwitwas-verantwoordelijke te worden binnen de toepassing AntiWitwas, dient u te beschikken over een BIV-nummer.
In de toepassing zal aangegeven worden of er voor uw organisatie reeds een antiwitwas-verantwoordelijke is aangeduid.
Is er nog geen antiwitwas-verantwoordelijke aangeduid in de toepassing, dan zal u kunnen klikken op de zin "Er is nog geen antiwitwas-verantwoordelijke. Wordt nu antiwtitwas-verantwoordelijke." op de meldingen-pagina.
U zal een zeer beknopte inschrijving dienen te doorlopen, waarna u de tool als antiwitwas-verantwoordelijke kunt gebruiken.
Is er wel al een antiwitwas-verantwoordelijke binnen de organisatie aangeduid, dan zal u op de meldingenpagina zien staan "U kan antiwitwas-verantwoordelijke worden. Wordt antiwitwas-verantwoordelijke."
Door hierop te klikken, zal u ook antiwitwas-verantwoordelijke kunnen worden.
Wanneer u beheerder bent van de organisatie en er is reeds een antiwitwas-verantwoordelijke, dan kan u ook op een tweede manier antiwitwas-verantwoordelijke worden.
U klikt hiervoor rechtsboven op uw naam gevolgd door de organisatie.
In het menu dat te voorschijn komt, kiest u voor "Tools".
U zal vervolgens het overzicht zien van alle tools die geregistreerd zijn voor de geselecteerde organisatie.
U kiest voor "Details" bij de tool "AntiWitwas".
Vervolgens kies u het tabblad "AWW-Verantwoordelijke".
U ziet onderaan deze pagina een overzicht van de medewerkers.
Hier kan u per medewerker (die over een BIV-nummer beschikt) de toegang instellen op "AWW-Verantwoordelijke" waardoor deze gebruikers ook antiwitwas-verantwoordelijke worden.
Om ervoor te zorgen dat u geen antiwitwas-verantwoordelijke meer bent, volgt u deze stappen:
- Eens aangemeld op wwww.antiwitwas.be, klikt u rechtsboven op uw naam gevolgd door de organisatie.
- In het menu dat verschijnt, kiest u voor "Tools". Dit brengt u naar het tooloverzicht.
- U klikt op "Details" bij de tool "AntiWitwas".
- U kiest voor het tabblad "AWW-Verantwoordelijke", waar u het overzicht van de medewerkers ziet. Bij uw naam past u de toegang aan van "AWW-Verantwoordelijke" naar "geen gebruiker".
- Vervolgens gaat u terug naar het tabblad "Kantoormedewerker". Bij uw naam past u de toegang aan naar "Kantoormedewerker".
Zo kunt u de toepassing opnieuw gebruiken als kantoormedewerker in plaats van antiwitwas-verantwoordelijke.
De AntiWitwas-tool zal u begeleiden bij het screenen van uw cliënten en contractspartijen en zal u adviseren inzake cliëntacceptatie.
Vervolgens kan u ook het waakzaamheidsniveau (risicoprofiel) van uw cliënten en contractspartijen bekijken.
Tot slot kan u de betrokken partijen samenbrengen in een transactie en ook hier het waakzaamheidsniveau (risicoprofiel) van berekenen.
Het berekenen van de adviezen gebeurt aan de hand van een "wizard" die u de nodige vragen stelt en u gaandeweg vraagt de benodigde bewijsstukken toe te voegen.
U krijgt enkel de vragen te zien die van toepassing zijn en u zal merken dat deze voornamelijk bestaan uit aan te vinken antwoorden.
Op deze manier kan u vrij vlot aan uw verplichtingen voldoen.
Wanneer de toepassing u een verhoogde waakzaamheid adviseert, kan u ook meteen overgaan tot het melden van de betreffende cliënt, contractspartij of transactie.
De antiwitwas-verantwoordelijke kan elke melding van zijn/haar kantoormedewerkers evalueren en al dan niet doormelden aan het CFI* (Cel voor Financiële Informatieverwerking).
Via een handige meldingspagina kan zowel de kantoormedewerker als de antiwitwas-verantwoordelijke de status van eventuele meldingen opvolgen.
Het geheel van uw activiteiten in de AntiWitwas-tool is digitaal raadpleegbaar en via een handige zoekfunctie vindt u meteen de juiste cliënt, contractspartij of transactie.
Om te voldoen aan de nodige verplichtingen, blijft alles ook bewaard tot op z’n minst 10 jaar na het beëindigen van uw relatie met de betreffende cliënt of contractspartij.
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
AntiWitwas abonnementen:
Er zijn drie mogelijke abonnementsvormen:
- Abonnement brons. Goed voor 20 transacties.
Standaardprijs: €215,00, exclusief BTW. CIB Vlaanderen / FEDERIA voorziet voor haar leden een ristorno van 50%.
- Abonnement zilver. Goed voor 100 transacties.
Standaardprijs: €425,00, exclusief BTW. CIB Vlaanderen / FEDERIA voorziet voor haar leden een ristorno van 50%.
- Abonnement Goud. Goed voor onbeperkt aantal transacties.
Standaardprijs: €640,00, exclusief BTW. CIB Vlaanderen / FEDERIA voorziet voor haar leden een ristorno van 50%.
De abonnementen moeten worden aangekocht per onderneming en zijn één jaar geldig vanaf de datum van aankoop (dus niet per kalenderjaar). Indien een abonnement vervalt, kan er uiteraard een nieuw abonnement worden aangekocht.
Van zodra het abonnement niet meer geldig is, wordt het standaard transactiebedrag aangerekend (€18 excl. BTW).
De abonnementen zullen kunnen worden aangekocht vanuit de AntiWitWas-tool zelf.
Standaardprijs:
De standaardprijs van de berekening van een waakzaamheidsniveau van een transactie (risicoprofiel) bedraagt 18€ (excl. btw).
De screening en het berekenen van het waakzaamheidsniveau van uw cliënten (en contractspartijen) op zichzelf is volledig gratis!
Pas wanneer u deze samenbrengt in een transactie en hiervan de nodige vragen beantwoordt, zal er een betaling aan te pas komen.
Per berekening van een waakzaamheidsniveau van een transactie wordt de Wallet van de actieve organisatie verminderd met de prijs inclusief BTW.
Door op de knop "Betalen" te klikken, wordt automatisch het bedrag afgetrokken van de Wallet van de actieve organisatie.
Zorg er dus zeker voor dat het saldo van de Wallet van de actieve organisatie werd aangevuld om de betaling te kunnen uitvoeren.
Meer informatie rond het opladen van de Wallet, vindt u bij "Hoe laad ik het saldo van de Wallet op?".
Binnen de tool AntiWitwas bestaan er twee soorten gebruikers, namelijk de kantoormedewerkers en de antiwitwas-verantwoordelijken.
Iedere medewerker van een organisatie die gebruik maakt van de AntiWitwas-tool, is een kantoormedewerker.
De kantoormedewerker kan:
- een overzicht raadplegen van alle contacten en transacties;
- een contact toevoegen, identificeren en zijn risicoprofiel bepalen;
- een contact aanvaarden;
- een transactie aanmaken en vervolledigen;
- het risicoprofiel van een transactie berekenen.
Per kantoor moet ook minstens één antiwitwas-verantwoordelijke aangeduid worden.
De antiwitwas-verantwoordelijke heeft alle rechten die van toepassing zijn op de kantoormedewerker.
Daarnaast kan de antiwitwasverantwoordelijke ook:
- meldingen van kantoormedewerkers opvolgen;
- al dan niet beslissen om een melding te doen bij de antiwitwas-cel (CFI*);
Gelet op de taken kan niet om het even wie aangeduid worden als de antiwitwas-verantwoordelijke.
Het antiwitwasreglement stelt dat deze persoon over de nodige beroepservaring, het hiërarchisch niveau en de bevoegdheden dient te beschikken die nodig zijn om deze functie effectief en autonoom te kunnen uitoefenen.
Om antiwitwas-verantwoordelijke te worden, kunt u meer informatie vinden bij het onderdeel "Hoe kan ik antiwitwas-verantwoordelijke worden?".
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
De kantoormedewerker start met het ingeven van de contacten.
Per betrokken partij moet een contact aangemaakt worden.
Dit kan ofwel een persoonlijk contact zijn, of een organisatie.
Per contact vindt een eerste identificatie plaats.
Hierbij wordt het contact geïdentificeerd, wordt (indien van toepassing) de derde zaak aanbrenger aangevuld en wordt een screening van het contact uitgevoerd.
Afhankelijk van het contact (persoonlijk of organisatie) en of er een derde zaak aanbrenger is, moet hier meer of minder informatie ingevuld worden.
Op basis van de screening, wordt voor de eerste maal een waakzaamheidsniveau berekend.
De kantoormedewerker beslist zelf of hij het contact aanvaardt of weigert.
Vervolgens dient per contact ook een risicoprofiel te worden berekend.
Dit kan zowel als koper of als verkoper.
Wanneer een risicoprofiel geen verhoogde waakzaamheid aangeeft, dan kan u het risicoprofiel aanvaarden of weigeren.
Indien u het risicoprofiel aanvaardt, dan kan dit risicoprofiel aan een transactie toegevoegd worden.
Wanneer een risicoprofiel wel een verhoogde waakzaamheid aangeeft, dan wordt een melding gestuurd naar de antiwitwas-verantwoordelijke.
U motiveert in de melding of u dit risicoprofiel wenst te aanvaarden of weigeren.
De antiwitwasverantwoordelijke dient vervolgens te beslissen of er mag verder gewerkt worden met het contact, of als een melding gedaan wordt naar het CFI*.
Als een risicoprofiel door de antiwitwas-verantwoordelijke gemeld wordt aan het CFI* dan dient het antwoord van het CFI* afgewacht te worden.
Wanneer alle contacten aangemaakt zijn en elk contact heeft een aanvaard risicoprofiel (koper of verkoper), dan kan de transactie aangemaakt worden.
Hierbij wordt eerst de referentie en het adres van de transactie ingevuld en alle partijen toegevoegd.
Vervolgens worden de (eerder financiële) details van de transactie ingegeven.
Als laatste moeten ook nog de details rond de afhandeling van de verkoop worden aangevuld.
Ook van de transactie wordt een waakzaamheidsniveau berekend.
Om dit te kunnen raadplegen, wordt €18,15 (incl. BTW) van de Wallet van de actieve organisatie afgetrokken.
Om de nieuwe tool te lanceren en de vastgoedmakelaars optimaal de nieuwe tool te laten uitproberen, loopt er voor het gebruik van de tool momenteel een kennismakingsactie.
Na de betaling krijgt u het waakzaamheidsniveau van de transactie te zien.
Wanneer er geen verhoogde waakzaamheid nodig is, kunt u de transactie afronden door de transactie te aanvaarden of te weigeren.
Bij een verhoogde waakzaamheid wordt een melding gestuurd naar de antiwitwas-verantwoordelijke.
U motiveert in de melding of u deze transactie wenst te aanvaarden of weigeren.
De antiwitwasverantwoordelijke dient vervolgens te beslissen of de transactie mag aanvaard worden, of als een melding gedaan wordt naar het CFI*.
Als een transactie door de antiwitwas-verantwoordelijke gemeld wordt aan het CFI*, dan dient het antwoord van het CFI* afgewacht te worden.
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
Bij de ingave van een contact, wordt de opsplitsing gemaakt tussen een persoonlijk contact of een organisatie.
Bij een persoonlijk contact dienen onder andere volgende gegevens ingevoerd te worden:
- voornaam, familienaam, geboorteplaats en geboortedatum;
- adres, huisnummer, postcode en stad;
- identificatiedocument van het contact;
- of het contact al dan niet door een derde zaakaanbrenger werd aangebracht;
Hierbij moet ook de aard van de derde zaakaanbrenger worden aangevuld. - nationaliteit;
- woonplaats of vestigingsplaats van het contact;
- ...
Als het gaat om een organisatie, moeten onder andere volgende gegevens worden aangevuld:
- ondernemingsnummer;
- rechtsvorm;
- adres;
- lijst van de bestuurders;
- afschrift van de Bijlagen van het Belgische staatsblad bevattende de namen en adressen van natuurlijke personen (bestuurders of volmachthouders) die de venootschap kunnen vertegenwoordigen;
- afschrift van de laatste gecoördineerde versie van de statuten;
- of het contact al dan niet door een derde zaakaanbrenger werd aangebracht;
Hierbij moet ook de aard van de derde zaakaanbrenger worden aangevuld. - nationaliteit van het contact;
- woonplaats of vestingsplaats van het contact;
- aard van het contact;
- of de organisatie beursgenoteerd is op één van de erkende beurzen;
- lasthebber(s) van de organisatie;
- begunstigde(n) van de organisatie;
- ...
De Antiwitwas-toepassing slaat de ingave op telkens u naar een vorige of volgende stap gaat, alsook bij het beëindigen (bewaren) van de 'wizard'.
Wanneer u een contact (identificatie/screening of risicoprofiel) of transactie tijdens het ingeven wil opslaan nog voor u de 'wizard' volledig heeft doorlopen, kan dus u ook gebruik maken van de knoppen 'Vorige' en 'Volgende'.
U kan een contact steeds bijwerken. Bijvoorbeeld wanneer u een contact reeds ingegeven hebt en hierbij een risicoprofiel hebt berekend en/of het contact reeds in een transactie gebruikt hebt.
Op het overzicht van de contacten klikt u op de knop "profiel" bij het desbetreffende contact.
Dit brengt u naar de profielinformatie van uw contact.
Via de knop 'Bewerken' kan een kopie worden gemaakt van het betreffende contact, waarop u de vragen/antwoorden kan aanpassen waar nodig en zo de nieuwe screening en risicoprofiel kan vervolledigen.
Bij het aanmaken van een transactie, dienen volgende gegevens te worden ingevuld:
- algemene gegevens van de transactie, zoals het adres, de partijen (cliënten en contractspartijen, datum,...;
- de financiële gegevens van de transactie, zoals de prijs, de aard, enkele details over de financiering,...;
- enkele details rond de afhandeling van de verkoop.
Voor de ingave van een persoon heeft u een bewijs van identificatie nodig.
Dit geldt zowel voor een contact, een lasthebber en een begunstigde.
Bij de ingave van een organisatie zijn er meerdere documenten verplicht.
- de recentste versie van de gecoördineerde statuten;
- de lijst van de bestuurders en de bekendmaking van hun benoeming in het Belgisch Staatsblad;
- de recentste publicatie in het staatsblad van de vertegenwoordigingsbevoegdheden van de rechtspersoon-cliënt.
Voor een uiteindelijke begunstigde dient u een document te downloaden, in te vullen en opnieuw toe te voegen.
Wanneer u de screening van een contact hebt doorlopen, kunt u voor dit contact een risicoprofiel berekenen.
Het risicoprofiel wordt specifiek berekend met het oog op een transactie.
U dient te kiezen of u het risicoprofiel aanmaakt voor een koper of een verkoper.
U dient allereerst in te geven hoeveel verkopen of aankopen het contact heeft gedaan in de laatste 5 jaar.
Vervolgens geeft u aan of het contact in eigen naam handelt of als hij optreedt voor één of meerdere derden die onzichtbaar blijven.
Gaat het om een lasthebber, dan dient u in te geven van welke aard de vertegenwoordiging is en of de vertegenwoordigingsbevoegdheid zich al dan niet beperkt is.
Per contact kunt u ook een geactualiseerde versie van het contact maken. Dit door eerst de screening bij te werken en vervolgens het risicoprofiel opnieuw berekenen.
Voor hetzelfde contact kan u ook een risicoprofiel aanmaken als verkoper én als koper.
Een cliënt is een van de partijen waarvoor u de aan- of verkoop regelt.
Het kan gaan om één cliënt of meerdere cliënten.
Zij zijn de opdrachtgevers.
De contractspartij is de tegenpartij in de transactie.
Het kan gaan om één of meerdere contractspartijen.
Wanneer u bij het ingeven van een cliënt of een contractspartij (binnen een transactie) geen enkel contact kunt ingeven, dan is er voor geen enkel contact een aanvaard risicoprofiel beschikbaar.
Elk contact mag per versie maar één keer gebruikt worden in een transactie.
Contacten met een geweigerd risicoprofiel kunnen niet gebruikt worden in een transactie.
Wenst u een contact voor een tweede transactie te gebruiken, dan dient u eerst het contact bij te werken in het menuonderdeel "Contacten".
U zoekt het contact, bekijkt het detail en u bewerkt de gegevens van het contact, om vervolgens een nieuw risicoprofiel te berekenen.
Pas wanneer er een bijgewerkt risicoprofiel is, zal u het contact kunnen toevoegen aan de transactie.
Wat betekenen "Contact", "Risicoprofiel", "Begunstigde", "Uiteindelijke begunstigde" en "Lasthebber"
"Contact" is de benaming voor iedere partij waar u mee in contact bent geweest.
U dient voor iedere partij, persoonlijk of organisatie, een contact aan te maken.
Wanneer u een organisatie aanmaakt als contact, dan moet u hierbij ook de "lasthebbers" en de "begunstigden" ingeven.
Een "lasthebber" is de lasthebber van de organisatie.
De "begunstigde" van een organisatie is de natuurlijke persoon(personen) of rechtspersoon(personen) die een aandeel van meer dan 25% hebben in de organisatie.
De lasthebbers en begunstigden moeten soms niet worden ingegeven, als de informatie van een derde zaak aanbrenger voldoende wordt geacht.
Wanneer een contact volledig is ingegeven, moet u voor het contact een "risicoprofiel" berekenen.
Een risicoprofiel wordt ofwel berekend als verkoper ofwel als koper, afhankelijk van de rol die uw contact in de transactie speelt.
Het risicoprofiel geeft weer of er al dan niet een verhoogde waakzaamheid is.
U vindt meer informatie rond de risicoprofielen bij "wat is een risicoprofiel?".
De "uiteindelijke begunstigde" is de begunstigde binnen een persoonlijk contact, wanneer het persoonlijk contact niet voor eigen rekening handelt.
Wanneer u een ingave doet van een contact, een risicoprofiel of een transactie, wordt op het einde steeds een waakzaamheidsniveau gepubliceerd.
Bij een verhoogd waakzaamheidsniveau van een contact kunt u als kantoormedewerker zelf kiezen of u met het contact verder wilt gaan of niet.
Wanneer u bij een verhoogd waakzaamheidsniveau toch besluit om het contact te aanvaarden, dan wordt er automatisch een melding gestuurd naar de antiwitwas-verantwoordelijke, om deze hiervan op de hoogte te brengen.
Als kantoormedewerker kunt u echter wel verder werken met dit contact en kan u van dit contact het risicoprofiel als koper of verkoper berekenen.
Wanneer u een risicoprofiel als koper of verkoper berekent van een contact, en u krijgt een verhoogd waakzaamheidsniveau, dan wordt automatisch de antiwitwas-verantwoordelijke op de hoogte gebracht.
Als kantoormedewerker kunt u een boodschap meesturen waarin u motiveert om het contact te aanvaarden of te weigeren.
Wanneer u het risicoprofiel van het contact weigert, dan kunt u met dit risicoprofiel niet meer verder werken.
Wanneer u het risicoprofiel van het contact wenst te aanvaarden, dan krijgt de antiwitwas-verantwoordelijke hiervan melding.
De antiwitwas-verantwoordelijke moet bij een verhoogde waakzaamheid beslissen of dit contact toch aanvaard wordt of dat er een melding gestuurd wordt naar het CFI*.
Tot de antiwitwas-verantwoordelijke beslist heeft, kan de kantoormedewerker met dit risicoprofiel niet verder.
Beslist de antiwitwas-verantwoordelijke dat het risicoprofiel aanvaard wordt, kan de kantoormedewerker hier mee verder.
Als de antiwitwas-verantwoordelijke beslist dat er een melding gemaakt moet worden bij het CFI*, dan moeten zowel de kantoormedewerker als de antiwitwas-verantwoordelijke het antwoord van het CFI* afwachten.
Wanneer u het risico van een transactie berekent, en u krijgt een verhoogd waakzaamheidsniveau, dan wordt automatisch de antiwitwas-verantwoordelijke op de hoogte gebracht.
Als kantoormedewerker kunt u een boodschap meesturen waarin u motiveert om een transactie te aanvaarden of te weigeren.
Wanneer u als kantoormedewerker de transactie weigert, dan kan u met deze transactie niet meer verder.
Wanneer u het risicoprofiel van de transactie wenst te aanvaarden, dan krijgt de antiwitwas-verantwoordelijke hiervan melding.
De antiwitwas-verantwoordelijke moet bij een verhoogde waakzaamheid beslissen of deze transactie toch aanvaard wordt of dat er een melding gestuurd wordt naar het CFI*.
Tot de antiwitwas-verantwoordelijke beslist heeft, kan de kantoormedewerker met deze transactie niet verder.
Als de antiwitwas-verantwoordelijke beslist dat er een melding gemaakt moet worden bij het CFI*, dan moeten zowel de kantoormedewerker als de antiwitwas-verantwoordelijke het antwoord van het CFI* afwachten.
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
Het aanvaardingsdocument is een samenvatting van uw contact.
In dit aanvaardingsdocument worden de luiken "identificatie", "derde zaakaanbrenger" en "screening" opgenomen.
Dit document is in PDF-formaat en kunt u opslaan of afdrukken om bij uw dossier te voegen.
Het verslag atypische verrichtingen is een samenvatting van de transactie.
Het verslag wordt automatisch gegenereerd na de betaling van uw transactie.
Dit document is in PDF-formaat en kunt u opslaan of afdrukken om bij uw dossier te voegen.
Deze pagina geeft de kantoormedewerker een overzicht van wijzigingen aan bepaalde contacten of transacties, zodat duidelijk wordt of een contact verder kan worden gebruikt of een transactie werd afgerond.
Voor de antiwitwas-verantwoordelijke komt dezelfde informatie zichtbaar, maar met de belangrijke toevoeging van een overzicht van meldingen die aan hem/haar werden gemaakt en waarbij een actie vereist is.
De meldingenpagina voor de kantoormedewerker toont een tijdslijn waarop zichtbaar wordt welke acties door welke persoon ondernomen zijn.
Als kantoormedewerker kan u via de pagina "Meldingen" snel opvolgen of er wijzigingen gebeurd zijn aan uw contacten.
De antiwitwas-verantwoordelijke wordt telkens aangeduid met een blauwe cirkel rond de foto.
Wanneer een melding gebeurt aan CFI* (kan enkel door de antiwitwas-verantwoordelijke) dan wordt dit aangeduid met een pijltje.
Op de pagina "Meldingen" wordt voor de antiwitwas-verantwoordelijke ook aangegeven welke acties hij/zij nog dient uit te voeren.
De antiwitwas-verantwoordelijke ziet op deze pagina dus snel over welke risicoprofielen hij/zij nog moet beslissen of welke nog wachten op actie (CFI*).
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
Wanneer de antiwitwas-verantwoordelijke het nodig acht om een melding te doen bij het CFI* (Cel voor Financiële Informatieverwerking) dan wordt het risicoprofiel/de transactie geblokkeerd.
Als antiwitwas-verantwoordelijke dient u het antwoord van het CFI* af te wachten.
Het CFI* analyseert of er met het risicoprofiel / de transactie wel of niet mag verder gewerkt worden.
*Vanwege een wijziging bij de CFI/CTIF zullen meldingen vanaf 01/10/2024 niet langer automatisch worden doorgestuurd. Via de AWW-tool kunt u een bestand downloaden dat u vervolgens zelf moet indienen via het goAML-portaal van de CFI/CTIF. In de AWW-tool zal ook een stappenplan beschikbaar zijn met instructies voor het indienen.
Het zoeken in AntiWitwas kan ofwel op de pagina "Contacten", ofwel op de pagina "Transacties".
Op de pagina "Contacten", kunt u zoeken naar een contact. U gebruikt hiervoor het zoekveld links in beeld.
Op de pagina "Transacties", kunt u zoeken naar een transactie. U gebruikt hiervoor het zoekveld links in beeld.
Op de overzichtspagina "Contacten" kunt u de contacten filteren.
U beschikt over volgende filters:
-
Type
- Organisatie
- Persoonlijke
-
Contact
- Alle profielen
- Algemeen profiel
- Risicoprofiel
- Lasthebber
- Begunstigde
- Zonder profiel
-
Status
- Aan het bewerken
- Aanvaard
- Geweigerd
- Wacht op beslissing
Op de overzichtspagina "Transacties" kunt u de transactiesfilteren.
U beschikt over volgende filters:
-
Status
- Aan het bewerken
- Aanvaard
- Geweigerd
- Onbeslist
-
Melding
- Gemeld om te aanvaarden
- Gemeld om te weigeren
-
Gemeld aan CFI
- Gemeld aan CFI
- Aanvaard door CFI
- Geweigerd door CFI
- Aanvaard door time-out
Wanneer u een document oplaadt in AntiWitwas, dan kan u enkel bestanden toevoegen die in .doc, .docx of .pdf formaat zijn.
De Wallet is de portefeuille van de organisatie.
Via de Wallet kunnen op een gestructureerde manier, verschillende verrichtingen bijgehouden worden.
De Wallet wordt gebruikt in AntiWitwas, maar ook in andere tools die betalende diensten aanleveren.
U dient eerst de Wallet op te laden alvorens u een transactie kan afronden in AntiWitwas.
U kan de Wallet beheren door rechts bovenaan op uw naam gevolgd door de organisatie te klikken.
In het menu kiest u voor "Wallet". Dit brengt u naar het beheer van de Wallet van uw organisatie.
De prijs van de berekening van een waakzaamheidsniveau van een transactie (risicoprofiel) bedraagt €15,00 (excl. BTW)
De screening en het berekenen van het waakzaamheidsniveau van uw cliënten (en contractspartijen) op zichzelf is volledig gratis!
Pas wanneer u deze samenbrengt in een transactie en hiervan de nodige vragen beantwoordt, zal er een betaling aan te pas komen.
Per berekening van een waakzaamheidsniveau van een transactie wordt de Wallet van de actieve organisatie verminderd met de prijs inclusief BTW, met name €18,15.
Door op de knop "Betalen" te klikken, wordt automatisch het bedrag afgetrokken van de wallet.
Zorg er dus zeker voor dat het saldo van uw wallet hoog genoeg is om een opzoeking te kunnen uitvoeren.
Meer informatie rond het opladen van de Wallet van de actieve organisatie, vindt u bij "Hoe laad ik het saldo van mijn wallet op?".
U kan de Wallet van de actieve organisatie beheren, door rechts bovenaan op uw naam gevolgd door de organisatie te klikken.
In het menu kiest u voor "Wallet". Dit brengt u naar het beheer van de Wallet van de organisatie.
Door op "Opladen" te klikken, kunt u de Wallet van de organisatie opladen.
De Wallet kan u opladen aan de hand van een online betaling of een overschrijving.
Maakt u gebruik van een online betaling, dan laadt de Wallet bij een geslaagde betaling automatisch op.
De online betalingsmogelijkheden zijn: Bancontact en Maestro.
Het minimumbedrag voor een online oplading is €50.
Bij het gebruik van een overschrijving, moet u rekening houden dat de Wallet pas enkele dagen later zal opgeladen worden.
Vergeet zeker niet om gebruik te maken van de gestructureerde mededeling. Enkel via de gestructureerde mededeling zal de Wallet automatisch opgeladen worden.
U kan per transactie een transactiebon vinden in de Wallet van de actieve organisatie.
U klikt hiervoor, eens aangemeld, rechtsboven op uw naam en organisatie, en kiest in het keuzemenu voor “Wallet”.
U klikt vervolgens op de knop “Bekijk transacties”, waar u een overzicht van uw transacties zal kunnen raadplegen.
Naast elke transactie die voltooid is, kunt u de download-knop zien staan, om een transactiebon te raadplegen.
Op de transactiebon vindt u de details van de betreffende transactie, zoals, referentie, transactie, datum en bedrag.
Let op, een transactiebon is geen factuur. Voor het geleverde product of dienst wordt periodiek een factuur bezorgd.
Windows:
-
Surf naar http://eid.belgium.be/nl/je_eid_gebruiken/de_eid-middleware_installeren/ en kies onderaan voor de Windows eID Quick Install.
-
Zodra de download voltooid is, kan u deze installeren.
-
Tijdens de installatie volgt u correct alle stappen (Let op! Men zal u duidelijk maken wanneer u de kaartlezer mag verbinden en wanneer u de kaart in de lezer mag plaatsen).
-
Na de installatie herstart u de computer.
-
Na het herstarten opent u de eID Viewer. Mogelijk geeft uw computer aan dat u JAVA dient te installeren of updaten. U volgt deze instructies en herneemt vervolgens de eID Viewer.
-
Kies het tabblad ‘Certificates’.
-
Hier zal u tweemaal uw naam zien, een keer met ‘Authentication’ erachter en een keer met ‘Signature’. Deze dient u beide aan te klikken, vervolgens onderaan aan te vinken en te valideren.
Mac:
- Surf naar http://eid.belgium.be/nl/je_eid_gebruiken/de_eid-middleware_installeren/ en kies daar de ‘Quick Install’.
-
Zodra de download voltooid is, kan u deze installeren.
-
Tijdens de installatie volgt u correct alle stappen (Let op! Men zal u duidelijk maken wanneer u de kaartlezer mag verbinden en wanneer u de kaart in de lezer mag plaatsen).
-
Na de installatie herstart u de computer.
-
Na het herstarten opent u de eID Viewer. Mogelijk geeft uw computer aan dat u JAVA dient te installeren of updaten. U volgt deze instructies en herneemt vervolgens de eID Viewer.
-
Indien de Mac uw kaartlezer niet herkent, dient u mogelijk een driver van uw eID-kaartlezer extra te installeren.)
-
Kies het tabblad ‘Certificates’.
- Hier zal u tweemaal uw naam zien, een keer met ‘Authentication’ erachter en een keer met ‘Signature’. Deze dient u beide aan te klikken, vervolgens onderaan aan te vinken en te valideren.
Surf naar http://test.eid.belgium.be/ en klik op "Start de test".
"Test geslaagd" wil zeggen dat alles correct werd geïnstalleerd en u verder kan naar onze toepassing.
Indien de test niet slaagt, is er wellicht ergens iets fout gelopen. Overloop alle stappen en vergeet zeker niet de computer te herstarten.
Een probleem dat zich voordoet bij de eID-software.
U dient de correcte versie van JAVA te installeren.
Hiervoor volgt u de instructies van de foutmelding of downloadt u de versie zoals in de foutmelding aangegeven.
De fout die u krijgt, wil zeggen dat het certificaat van uw eID niet correct tot bij de browser geraakt ter verificatie.
Vaak lost het sluiten van alle browservensters (browser in zijn geheel dus) en het heropenen van de browser (Chrome / Mozilla Firefox met eID add-on / Edge / Safari / ...) het probleem al op.
De oorzaak van deze foutmelding ligt meestal in het plaatsen van de eID-kaart wanneer de browser reeds geopend staat.)
Moest dit het probleem voor u niet oplossen, kan u best even de computer heropstarten, maar met uw eID-kaart in de kaartlezer en de kaartlezer aangesloten tijdens het herstarten.
Na het opnieuw opstarten, opent u de browser (Chrome / Firefox met eID-add on / Edge / Safari /...), surft wederom naar de website van AntiWitwas( www.antiwitwas.be) en probeert de aanmelding opnieuw.
Indien het na bovenstaande stappen nog niet moest lukken, dient u wellicht de certificaten nog te valideren in de eID-Viewer.
Dit doet u door opnieuw alle browservensters volledig af te sluiten, de eID-viewer te openen en bovenaan te klikken op het derde tabblad ‘Certificates’.
Vervolgens selecteert u uw naam met ‘Authentication’ erachter; u vinkt onderaan het vakje aan bij ‘Always validate certificate trust’ en klikt op ‘Validate now’.
U herhaalt deze stappen voor uw naam met ‘Signature’ erachter.
Zodra de certificaten werden gevalideerd, surft u naar test.eid.belgium.be en voert de eID-test uit.
Bij een positief resultaat kunt u opnieuw naar AntiWitwas( www.antiwitwas.be) surfen en opnieuw proberen aan te melden.
Als deze test niet slaagt na het doorlopen van alle bovenstaande stappen, gelieve dan een andere browser te proberen. (Mozilla Firefox met apart geïnstalleerde eID add-on / Google Chrome )
In uitzonderlijke gevallen dient u eveneens na te gaan of uw antivirus/firewall de verbinding niet tegenhoudt.
Indien aanmelding nog steeds niet lukt, contacteer ons dan gerust terug, eventueel met een printscreen van het volledige scherm van de foutmelding in de test of van het punt waarop u vast loopt.
U gebruikt wellicht een computer met Windows XP en wellicht ook Internet Explorer als browser.
U dient een nieuwer besturingssysteem te installeren ofwel voorlopig Google Chrome als browser te gebruiken (best zelfs beide).
Wanneer uw Mac (Apple computer) vraagt naar het "sleutelhangerwachtwoord", bedoelt men hier standaard het wachtwoord van de computer mee.
Echter is het zo dat, wanneer u werkt met een eID-toepassing (zoals KadasterFinder), en u heeft gekozen om zich aan te melden met eID, men hier de pincode van uw eID-kaart bedoelt.
Op Windows gebruikt u best Google Chrome of Firefox. Vergeet bij Firefox niet de eID add-on te installeren!
Op Mac gebruikt u best Firefox. Vergeet hierbij niet de eID add-on te installeren!
Echter kan het zijn dat de standaardbrowser (Internet Explorer op Windows, Safari op Mac) ook werkt.
Een medewerker die zichzelf registreert binnen een organisatie, zal de melding krijgen "wachten op bevestiging" en dient bijgevolg bevestigd te worden door de beheerder.
Als beheerder klikt u, na aanmelding, rechts bovenaan op uw naam en kiest vervolgens "Mijn organisaties" in het menu.
Er zal een oranje aanduiding zijn op uw overzichtspagina wanneer er medewerkers op “wacht op bevestiging” staan.
U kunt hier op klikken om u onmiddellijk naar deze pagina te begeven.
U klikt op de knop “wacht op bevestiging” en dient de medewerker binnen de organisatie te bevestigen.
U kan hierbij kiezen of u de medewerker ook beheerder wilt maken en u kan de medewerkersinformatie aanpassen.
Op het volgende scherm zal u de toegangsrechten voor de geregistreerde tools kunnen instellen.
Dit kan natuurlijk enkel op voorwaarde dat de medewerker de eID kaart gekoppeld heeft aan zijn/haar profiel en over de nodige erkenningen beschikt.
U kan ons steeds bereiken via support@antiwitwas.be. Wij doen ons uiterste best u zo spoedig mogelijk van een antwoord te voorzien.
Gelieve in uw mail duidelijk te vermelden wat uw vraag precies is of welke foutmelding u exact tegen zou komen.
Een beeld zegt vaak meer dan duizend woorden, een schermafbeelding van het probleem aan uw mail toevoegen is bijgevolg altijd welkom.
Graag ook vermelden welke browser u gebruikt en met welk besturingssysteem u werkt (Windows …, Mac OS X…). Dit helpt ons vaak al een stap verder.